2009年11月，樊某在报纸上看到一条广告，称重庆某投资咨询公司可代为办理企业个人融资事宜。经过洽谈，该公司专门派人到樊某的项目所在地进行考察，并出具初期、中期、最终评审意见。公司负责人还吹嘘其在银行有关系、有财团支撑。对此深信不疑的樊某随后与该公司签订了“企业个人项目融资委托协议书”，委托该公司代办贷款，并缴纳了8000元履约诚意金。之后，樊却一直没接到该公司任何贷款消息。樊某随即找到公司，发现办公楼里早已人去楼空，于是立即向高新区公安分局报警。

随后，高新区警方又接到其他19人对该公司的举报。据了解，部分受害者被骗金额高达几万元。民警侦查发现，该投资咨询公司于2009年3月注册，注册资金仅3万元，公司实际负责人为尤某、张某，黎某负责考察。而据有关规定，注册办理融资业务的公司注册资金须在千万元以上。作为投资咨询公司，该公司根本不具备办理贷款融资的资格。

经过侦查，民警先后在重庆和江西将嫌疑人尤某、张某、黎某抓获。经审查，尤某、张某、黎某3人半年时间骗钱40余万元，并被挥霍一空。据尤某交代，2009年3月，尤做手机生意亏本后，利用部分人急需贷款的心理，假借办理贷款业务进行诈骗。随后，尤某与张某、黎某在重庆成立投资咨询公司，并在报刊上登载广告，诱骗受害者到公司签订贷款协议并收取项目履约诚意金。